- Podstawa prawna i zakres obowiązku
Casinos Poland Wrocław, jako podmiot urządzający gry hazardowe na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jest zobowiązany do stosowania środków należytej staranności wobec klientów na podstawie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz przepisów ustawy o grach hazardowych. Operatorzy hazardowi są klasyfikowani jako instytucje obowiązane w rozumieniu przepisów AML, co oznacza konieczność identyfikacji i weryfikacji tożsamości każdego gracza przed dopuszczeniem go do pełnej funkcjonalności konta lub udziału w grach na prawdziwe pieniądze.
Obowiązek ten obejmuje w szczególności:
- identyfikację klienta i weryfikację jego tożsamości na podstawie wiarygodnych dokumentów,
- identyfikację beneficjenta rzeczywistego,
- ocenę relacji biznesowej, jej celu i charakteru,
- bieżące monitorowanie aktywności transakcyjnej klienta.
Weryfikacja tożsamości nie jest procedurą opcjonalną. Jej brak lub niepowodzenie skutkuje ograniczeniem lub zawieszeniem dostępu do konta.
- Tymczasowe konto i termin weryfikacji
W przypadku rejestracji online operator może udostępnić graczowi tymczasowe konto z ograniczoną funkcjonalnością. Jeżeli pełna weryfikacja tożsamości nie zostanie przeprowadzona w ciągu 30 dni od daty rejestracji, konto zostaje zawieszone do czasu dostarczenia wymaganych dokumentów i pozytywnego zakończenia procedury KYC.
3. Wymagane dokumenty
3.1. Dokument tożsamości
Gracz zobowiązany jest do przedłożenia jednego z następujących ważnych dokumentów tożsamości ze zdjęciem:
- dowód osobisty (dowód osobisty Rzeczypospolitej Polskiej),
- paszport międzynarodowy,
- prawo jazdy (akceptowane przez część operatorów).
Dokument musi być ważny w chwili składania wniosku weryfikacyjnego. Dokumenty przeterminowane nie są akceptowane.
3.2. Dokument potwierdzający adres zamieszkania
Wymagany jest jeden z poniższych dokumentów, wystawiony nie wcześniej niż 3 miesiące przed datą złożenia:
- rachunek za media (prąd, gaz, woda, telefon stacjonarny),
- wyciąg z rachunku bankowego lub karty kredytowej,
- oficjalne pismo urzędowe zawierające imię, nazwisko i adres zamieszkania.
3.3. Dodatkowe dokumenty
W przypadku podwyższonego ryzyka AML, dużej aktywności transakcyjnej lub transakcji przekraczających określone progi kwotowe operator może zażądać dokumentów potwierdzających źródło środków (source of funds). Mogą to być:
- zaświadczenie o zatrudnieniu i wysokości wynagrodzenia,
- zeznanie podatkowe,
- dokumenty potwierdzające inne legalne źródło dochodów.
- Dane osobowe zbierane podczas weryfikacji
W trakcie procedury KYC operator gromadzi i przetwarza następujące dane:
Kategoria danych - Zakres
Dane identyfikacyjne - imię, nazwisko, data urodzenia
Dane dokumentu - numer dokumentu tożsamości, data ważności, organ wydający
Dane adresowe - adres zamieszkania, kod pocztowy, miejscowość
Dane rejestrowe - numer PESEL (jeśli dotyczy)
Dane biometryczne - selfie lub selfie z dokumentem (jeśli wymagane)
Dane są przetwarzane wyłącznie w celach zgodnych z obowiązującymi przepisami prawa, w tym w celach AML/CFT, weryfikacji wieku oraz ochrony przed nadużyciami.
5. Sposób składania dokumentów
5.1. Przesyłanie dokumentów drogą elektroniczną
Gracz przesyła skany lub wyraźne zdjęcia wymaganych dokumentów za pośrednictwem dedykowanej sekcji weryfikacyjnej w panelu konta. Zdjęcia muszą spełniać następujące warunki:
- wszystkie cztery rogi dokumentu muszą być widoczne,
- tekst na dokumencie musi być czytelny,
- zdjęcie nie może zawierać odblasków ani cieni zasłaniających dane,
- dokument nie może być uszkodzony ani częściowo zakryty.
5.2. Weryfikacja przez bankowość elektroniczną
Część licencjonowanych operatorów w Polsce, w tym bukmacherzy, umożliwia potwierdzenie tożsamości za pośrednictwem systemu mojeID, opartego na danych zweryfikowanych przez instytucje bankowe. W tym przypadku gracz loguje się do swojej bankowości internetowej, a zweryfikowane dane (imię, nazwisko, PESEL, adres) są przekazywane do operatora bez konieczności ręcznego przesyłania skanów dokumentów. Alternatywnie możliwe jest skorzystanie z aplikacji mObywatel jako cyfrowego dokumentu tożsamości.
5.3. Weryfikacja w kasynie stacjonarnym
Aby uzyskać dostęp do sali gier w kasynie stacjonarnym Casinos Poland Wrocław, każdy gość zobowiązany jest do okazania ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem bezpośrednio przy wejściu. Akceptowane dokumenty to dowód osobisty, paszport, karta pobytu lub inny urzędowy dokument ze zdjęciem. Weryfikacja ma na celu potwierdzenie tożsamości i pełnoletności gościa. Dokumenty są sprawdzane przez pracownika obsługi przy wejściu i nie są kopiowane ani zatrzymywane.
- Czas rozpatrzenia i wynik weryfikacji
Standardowy czas rozpatrzenia przesłanych dokumentów wynosi od 12 do 24 godzin od momentu ich poprawnego złożenia. W przypadku konieczności przeprowadzenia dodatkowych kontroli czas ten może ulec wydłużeniu. Gracz zostaje poinformowany o wyniku weryfikacji drogą elektroniczną na adres e-mail podany podczas rejestracji.
Jeżeli dokumenty są nieczytelne, niekompletne lub budzą wątpliwości co do autentyczności, operator wzywa gracza do ponownego ich przesłania lub dostarczenia dokumentów uzupełniających.
- Weryfikacja dla graczy zagranicznych
Gracze nieposiadający numeru PESEL zobowiązani są do przedłożenia skanu lub wyraźnego zdjęcia paszportu lub dowodu tożsamości wydanego przez właściwy organ kraju zamieszkania, wraz z podaniem daty urodzenia. Przed rejestracją gracz powinien upewnić się, że operator figuruje na oficjalnej liście podmiotów uprawnionych do urządzania gier hazardowych przez internet, prowadzonej przez Ministerstwo Finansów Rzeczypospolitej Polskiej, oraz że domena operatora nie jest wpisana do rejestru domen zakazanych prowadzonego przez ten sam organ.
- Konsekwencje braku weryfikacji
Brak pozytywnie zakończonej weryfikacji tożsamości skutkuje:
- brakiem możliwości wypłaty środków zgromadzonych na koncie,
- ograniczeniem lub całkowitym zawieszeniem dostępu do konta,
- zawieszeniem tymczasowego konta po upływie 30 dni od rejestracji,
- możliwością odmowy realizacji transakcji w przypadku podejrzanej aktywności.
Casinos Poland Wrocław zastrzega sobie prawo do przeprowadzenia dodatkowych kontroli w dowolnym momencie trwania relacji z klientem, w szczególności w przypadku zmiany danych osobowych, wznowienia konta po dłuższej przerwie lub wykrycia aktywności wymagającej pogłębionej analizy AML.
- Ochrona danych osobowych
Dane osobowe zbierane w toku procedury weryfikacji tożsamości są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych, w tym z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (RODO). Szczegółowe informacje dotyczące celów przetwarzania, okresu przechowywania danych oraz praw przysługujących osobom, których dane dotyczą, zawarte są w Polityce Prywatności dostępnej na stronie operatora.